1.Quy định của pháp luật về nghĩa vụ trả nợ

• Khi đến hạn, bên đi vay phải hoàn trả cho bên kia tài sản cùng loại theo đúng số lượng, chất lượng và chỉ phải trả lãi nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định;
• Nếu tài sản vay là tiền thì phải trả đủ tiền, nếu là vật thì phải trả vật cùng loại đúng số lượng, chất lượng, trừ khi có thỏa thuận thanh toán bằng hình thức khác;
• Địa điểm trả nợ là nơi cư trú hoặc nơi đặt trụ sở của bên cho vay;
• Bên cho vay có quyền yêu cầu người vay nợ trả lãi theo đúng thỏa thuận và lãi chậm trả tương ứng số tiền chưa thanh toán.

(Điều 466 Bộ luật dân sự 2015)

2.PHƯƠNG ÁN 1: Khởi kiện Dân sự

2.1.Thời hiệu khởi kiện

Khoản 3 Điều 150 và Điều 429 BLDS 2015 quy định thời hiệu yêu cầu Tòa án giải quyết tranh chấp về việc cho vay là 03 năm, kể từ thời điểm người cho vay biết quyền và lợi ích hợp pháp của mình bị xâm phạm. Hết thời hạn này mà không khởi kiện thì mất quyền khởi kiện.

2.2.Thủ tục khởi kiện

1. Người khởi kiện nộp đơn khởi kiện tại TAND có thẩm quyền. Trong đơn phải ghi rõ nơi cư trú, làm việc hoặc nơi có trụ sở cuối cùng của người bị kiện.
2. Nếu hồ sơ khởi kiện hợp lệ và vụ việc thuộc thẩm quyền giải quyết của Tòa án thì Thẩm phán thực thông báo cho người khởi kiện nộp tiền tạm ứng án phí sơ thẩm.
3. Trong thời hạn 07 ngày, kể từ khi nhận được thông báo, người khởi kiện phải nộp tiền tạm ứng án phí và giao biên lai lại cho Tòa án.
4. Thẩm phán thụ lý kể từ thời điểm nhận được biên lai thu tiền tạm ứng án phí.
5. Thời hạn chuẩn bị xét xử theo luật định là 06 tháng, kể từ thời điểm thụ lý vụ án.
6. Sau khi kết thúc phiên xét xử và được Tòa án tuyên bên có nghĩa vụ nợ phải trả nợ mà người đó vẫn không trả thì người khởi kiện có quyền đề nghị cơ quan thi hành án dân sự cưỡng chế thi hành bản án đối với người đó.

3.Tố giác, yêu cầu xử lý trách nhiệm hình sự

Trường hợp nhận thấy người có nghĩa vụ trả nợ sử dụng tiền đã vay không đúng mục đích vay hoặc sử dụng vào mục đích bất hợp pháp hoặc có dấu hiệu bỏ trốn,…người cho vay có thể đề nghị Cơ quan điều tra có thẩm quyền giải quyết, theo một trong các dấu hiệu nhận biết cơ bản sau đây:

3.1.Lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Điều 174 BLHS 2015 quy định người nào dùng thủ đoạn gian dối (như cung cấp thông tin, chứng từ giả tạo…) nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác thì có thể phải đối mặt với mức hình phạt tối đa là tù chung thân.

3.2.Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Điều 175 BLHS 2015 quy định người nào có hành vi vay tài sản của người khác bằng hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản đó hoặc cố tình không trả nợ dù có khả năng kinh tế thì có thể bị phạt tù từ tối thiểu 06 tháng đến 20 năm tùy theo mức độ vi phạm.

3.3.Quy trình giải quyết đơn tố giác

1. Ngay khi nhận thấy người vay nợ có dấu hiệu cố tình bỏ trốn khỏi nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ thì chủ nợ có quyền làm Đơn tố giác hành vi lừa đảo/lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản gửi đến cơ quan Công an.
2. Trong thời hạn 20 ngày, kể từ thời điểm nhận đơn, cơ quan CA tiến hành xác minh và ra thông báo kết quả giải quyết tin báo về tội phạm
3. Trong thời hạn nêu trên này, cơ quan chức năng sẽ tiến hành thu thập thông tin, ý kiến giải trình; ban hành và xử lý kết luận nội dung tố giác, tin báo về tội phạm
4. Nếu có dấu hiệu của tội phạm thì hồ sơ sẽ được cơ quan điều tra ra quyết định khởi tố vụ án hình sự để giải quyết theo thủ tục tố tụng hình sự.

Trên đây là nội dung tư vấn cách thức thu hồi công nợ của Công ty Luật TNHH TKB. Nếu quý độc giả còn điều gì băn khoăn hoặc cần trợ giúp trong quá trình tham gia tố tụng vui lòng liên hệ ngay cho Luật sư pháp lý qua hotline 1900.055.586 để được hỗ trợ kịp thời.

Trân trọng!