Trường hợp nhận thấy người có nghĩa vụ trả nợ sử dụng tiền đã vay không đúng mục đích vay hoặc sử dụng vào mục đích bất hợp pháp hoặc có dấu hiệu bỏ trốn,…người cho vay có thể đề nghị Cơ quan điều tra có thẩm quyền giải quyết, theo một trong các dấu hiệu nhận biết cơ bản sau đây: